Когда покупать актив или открывать сделку. Как понять, что пора продавать. Как продавать и покупать, чтобы, не потерять баланс. Вопросы, которые исчезают сами по себе после фундаментального анализа.
Финансовый рынок и все его отрасли сразу же ассоциируются с риском. Ведь даже начинающий инвестор знает, что никогда нельзя быть уверенным на 100% в том, что происходит на рынке и рассчитывать на удачу – точно не вариант.
Для того, чтобы, сюрпризы не были такими неприятными нужно – отслеживать самые актуальные новости, сравнивать графики, котировки акций и узнавать мнения экспертов. Самый простой способ – заглядывать на сайт investing.com или читать разные отзывы. Ну и в конце концов довести этот процесс до цикличности. А для более точных предположений существует фундаментальный анализ.
Обязателен ли фундаментальный анализ для того, чтобы зарабатывать на рынке?
Сколько инвесторов – столько и стратегий приумножения дохода. Заработать на рынке можно за счет дивидендов и за счет изменений в стоимостях акций. Заработок на дивиденды представляет собой выплату компанией части прибыли держателям своих бумаг. Если говорить о втором, дела обстоят немного сложнее. Заработок умножается за счет продажи, когда дорого и покупки, когда дешево. Самый ответственный и трудный момент – определиться, когда именно это сделать. Чтобы ответить на вопрос: насколько обязателен фундаментальный анализ, стоит осознать, что прибыль или финансовая потеря зависит от точности предсказания. Способности к прогнозированию, а также интуиция развиваются у инвесторов со временем. Не стоит забывать о субъективности понятий «опыт» и «интуиция», на которые нельзя полагаться на 100%.
Что же из себя представляет фундаментальный анализ
Фундаментальный анализ дает возможность прогнозирования цены на основе состояния компании, ее отношений с компаниями-конкурентами и позиции отрасли в мировой экономике в целом. Чем более долгосрочная перспектива берется во внимание, тем точнее будет результат анализа. Стоит брать во внимание не минуты или часы, как, например, в техническом анализе, а целые недели, месяцы или даже годы.
Если цель стоит сформировать портфель на длительный срок, фундаментальный анализ будет более эффективен.
Основные методы фундаментального анализа
- Сравнение показателей. Происходит по принципу определения наиболее значимых макроэкономических показателей, после чего они сравниваются между собой для различных отраслей и компаний.
- Корреляция. Метод представляет собой анализ взаимодействия активов между собой (положительной или отрицательной корреляции).
- Сезонность. Метод сезонности предполагает изучение влияния изменения погодных или демографических условий на различные аспекты фондового.
- Группировка и обобщение. Метод группировки и обобщения предполагает объединение большого числа показателей в единый индекс и построение предположений о динамике его составляющих на основе динамики целого индекса.
- Индукция и дедукция. Индукция — создание логической цепочки от частного к общему. Метод дедукции — это цепочка, ведущая от общего к частностям.
Важные показатели фундаментального анализа
Этапы фундаментального анализа дают возможность ознакомиться с такими показателями как положение объекта на рынке, а также исследовать его прибыль. Все начинающие инвесторы допускают одну и ту же ошибку – продают на дне и покупают на пике цены, принимая рост курса за сигнал к покупке. Иногда это работает в другую сторону.
Плюсы и минусы фундаментального анализа
Одним из самых больших преимуществ фундаментального анализа является возможность увидеть как, например, компания менялась под влиянием времени.
Критикуют фундаментальный анализ за то, что шансов на возможность учесть многие факторы, способные повлиять на формирование цены, очень мало. И оценить успешность таких долгосрочных прогнозов практически невозможно. Войны, смена власти, смерть или рождение в семьях великих людей, пандемии, революции – все это и намного большее является импульсом любых изменений в компаниях. Но и, конечно же, причиной финансовых потерь или прибыли.