На финансовом рынке существует множество понятий, которые, на первый взгляд, безумно сложные. Нельзя сказать, что ни одно из направлений технического или фундаментального анализа не требует усилий, чтобы разобраться. Просто в большинстве случаев, трейдеры пугаются сложных названий и ленятся изучать материал.
Не погружаясь в инструменты анализа или не развивая свою торговую стратегию, они лишают себя возможности приумножить прибыль.
Финансовый рычаг является одним из простых понятий, которое многим кажется на первый взгляд сложным. Как сделать финансовый рычаг и какую роль он играет в торговле, сейчас разберемся.
Что такое финансовый рычаг
Финансовый рычаг часто называют финансовым плечом, кредитным плечом или рычагом, или финансовым левериджем. Каким бы словом не обозначался этот термин, он обозначает соотношение между собственным балансом и балансом, взятым в займ.
Если говорить об эффекте финансового рычага, то речь идет о результате использования заемных денег — получилось ли увеличить размер сделок, размер прибыли. Уровень соотношения между двумя капиталами — личным и заемным, отображает уровень финансовой стабильности и возможных рисков.
Данное понятие актуально исключительно в случае использования трейдером заемного капитала. Плата за него варьируется на разных платформах, но так или иначе, обычно она бывает меньше, чем приобретенная прибыль. И именно эта прибыль с заемного капитала плюсуется с собственными средствами и обеспечивает трейдера высокой рентабельностью.
Что означает финансовый рычаг на финансовом рынке: примеры
Если говорить о фондовом рынке и Форексе, то там финансовый рычаг приравнивается к маржинальным требованиям. Т.е. он соответствует тому процентному соотношению средств, которые должны быть на счету трейдера для получения рычага к стоимости потенциальной сделки.
В основном это соотношение не должно быть меньше 50% от всей стоимости потенциальной сделки. Например, чтобы заключить контракт на 200 долларов потенциального финансового рычага, на счету должно быть хотя бы 100 долларов.
На фондовом рынке все немного мягче — на счету должно быть от 2% до 15% от стоимости потенциальной сделки.
Маржинальная торговля трактует финансовый рычаг как пропорцию между залоговой суммой и суммой потенциального контракта (если маржинальные требования равны 20%, то плечо будет 1:5, если 1%, то 1:100). Это значит, что трейдер имеет возможность реализовать контракт в несколько раз больше залоговой суммы.
Выводы: эффективность финансового рычага
Использование финансового рычага приносит трейдерам неплохую пользу. Однако нельзя забывать о:
- Соотношение между уровнем рентабельности активов и процентной ставкой за заемный капитал влияет на эффективность его использования;
- Чем больше финансовый рычаг, тем лучший эффект получает трейдер.
При использовании не только финансового рычага, но и любых других торговых инструментов нельзя забывать об индивидуальности. Если инструмент не соответствует торговой стратегии, которой вы следуете, ожидать ошеломляющего финансового успеха от него не стоит.